Investidores e gestores de fortunas nos EUA começaram a perceber que investimento não é apenas em ações e renda fixa.

Alocando em várias classes de ativos, incluindo os veículos de investimento imobiliário, os investidores passam a ter uma exposição diversificada o que deve ajudar a atenuar a volatilidade no nível da carteira.

O setor imobiliário tem tudo para ser um complemento valioso para uma carteira de investimentos – ampliando a combinação tradicional de ações, renda fixa  e opções. “Um fundo com baixa correlação com outros ativos financeiros da carteira, ira reduzir o risco geral do portfólio e aumentar o seu retorno”. O setor imobiliário oferece aos investidores e gestores, o potencial de crescimento e renda, além de diversificação, e tem reputação de ser excelente hedge contra a inflação.

Apesar do acesso em massa a produtos de investimentos alternativos ser um fenômeno reconhecidamente novo, é necessária uma maior familiaridade dos consultores financeiros com os produtos disponíveis e os clientes entenderem e aceitarem o fato de que os veículos alternativos de investimento imobiliário, não são mais opções exóticas e de alto risco, mas podem ser escolhas apropriadas para atender uma maior necessidade de renda e expectativa de retorno em um ambiente volátil e de juros baixos em alta, o que faz renda fixa mais voláteis e sujeitos a perdas.

A demanda pública por alternativas está crescendo, mas os volumes de recursos alocados pelos consultores familiarizados com as alternativas, permanecem pequenos. Os clientes exigem opções de investimento de fluxo de caixa além de ações e dividendos. Fornecer aos seus clientes acesso a tais investimentos pode melhorar a satisfação e a retenção destes. Por exemplo, investir em fundos que fazem empréstimos imobiliários de curto prazo com garantia real imobiliária (como os fundos focados no segmento de ‘fix-and-flip’ nos EUA), permite ao investidor manter seu fluxo de caixa e a diversificação desejados. Compreender esses veículos de investimento alternativos agrega um valor significativo para os clientes.

– Os investimentos imobiliários historicamente, entregam rendimentos atraentes em relação aos investimentos tradicionais.

–  Eles funcionam de forma diferente de ações e renda fixa durante vários ciclos de mercado, oferecendo benefícios de diversificação.

Existem várias maneiras de investir em veículos imobiliários. Nós damos mais ênfase as alocações em fundos  privados a alocação em REITs, pois, assim como os títulos de renda fixa, os REITs tendem a sofrer pressão nos preços em um ambiente de taxas de juros crescentes.

– Dada a incerteza sobre a forma como os investimentos tradicionais serão se comportarão nos próximos anos, observamos que certos investidores estão buscando investimentos alternativos.

– Os clientes querem alternativas de rendimentos mais estáveis ​​aos investimentos de renda fixa, como investimentos respaldados por ativos reais.

– É nosso trabalho como Conselheiro Financeiro Independente mostrar e explicar aos nossos clientes as alternativas não tradicionais para compor suas carteiras.

– O investimento respaldados por ativos reais nos últimos anos ganhou muita importância nos EUA, e muitos investidores hoje consideram tais veículos um substituto para renda fixa.

– Antes de a Lei ‘JOBS Act’ ter sido criada em 2012, esses investimentos eram disponíveis apenas para instituições e investidores de grande porte, mas agora os investidores menores também têm acesso a ele.

– Como consultor independente, oferecemos aos nossos clientes acesso a oportunidades em várias classes de ativos, incluindo veículos imobiliários.

– Hoje temos a oportunidade de construir um portfólio mais diversificado para nossos clientes que possam ajudar a reduzir sua exposição à volatilidade do mercado, com produtos de baixa correlação e retornos atraentes.

– Gestores de investimentos devem explorar tais investimentos alternativos para seus clientes. Eles podem usá-los para criar produtos diferenciados que fará seus clientes felizes quando vêem os retornos favoráveis. Em vez de ter que defender a queda nas carteiras dos clientes toda vez que o mercado entrar no estresse, eles receberão elogios por sua estratégia de diversificação e menor volatilidade.

Eu acredito que os gestores de investimentos arriscam as carteiras de seus clientes – e suas próprias carreiras – não buscando soluções para as necessidades e expectativas de investimentos de seus clientes. Os reguladores estão focados em manter a indústria em um padrão fiduciário superior. Para cumprir o papel de fiduciário, os clientes precisam de gestores para fazer alocações inteligentes que gerem retornos de renda confiáveis. O investimento alternativo poderá reduzir a receita de transações para os corretores, mas deverá aumentar a confiança e a credibilidade do cliente encima deles. No longo prazo, proporcionará uma vantagem competitiva e um aumento dos ativos sob gerenciamento.